Fitch Ratings, reconocida agencia calificadora internacional, ha elevado la calificación de riesgo de Bi Bank, posicionando al banco en una situación financiera aún más sólida. Este reciente informe, con fecha de mayo de 2024 y basado en las cifras auditadas al 31 de diciembre de 2023, destaca la notable capacidad de Bi Bank para la gestión de riesgos y el cumplimiento con sus obligaciones financieras.
La calificación nacional a largo plazo de Bi Bank se ha fijado en AA (pan), con perspectiva estable, mientras que la calificación nacional a corto plazo se mantiene en F1+ (pan). Estas calificaciones, otorgadas por Fitch Ratings, representan una evaluación independiente y positiva de la capacidad del banco para enfrentar sus compromisos financieros actuales y futuros.
Crecimiento constante en indicadores clave
El reporte de Fitch Ratings destaca el sobresaliente avance de Bi Bank en distintos aspectos financieros esenciales. Desde diciembre de 2022 hasta diciembre de 2023, se evidenciaron incrementos significativos en:
- Balance total: aumento del 55 %
- Préstamos netos: incremento del 66 %
- Fondos de depósito: crecimiento del 47 %
- Valor del capital: alza del 44 %
- Ganancias netas: aumento del 112 %
De igual manera, entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se registraron incrementos en:
- Balance total: incremento del 20 %
- Créditos netos: aumento del 5 %
- Fondos depositados: crecimiento del 25 %
- Patrimonio: aumento del 13 %
- Ganancias netas: incremento del 15 %
Aspectos esenciales que evalúa Fitch Ratings en sus calificaciones
Base robusta de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido respaldo y la experiencia de la Corporación a la que pertenece, que incluye al Banco Industrial en Guatemala y El Salvador, y a Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank dentro de la Corporación y su eficaz gestión del riesgo reputacional también son aspectos tomados en cuenta por Fitch Ratings.
Unificación y manejo de riesgos:
- La fusión de Bi Bank con la Corporación Bi ha sido fortalecida, lo que ha generado sinergias operativas y comerciales beneficiosas para todos en la zona.
- Bi Bank posee un equipo especializado en el manejo de diversos tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, evidenciando una disminución en los préstamos en la etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rentabilidad favorable y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha visto una mejoría en 2022, gracias al incremento en los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una mayor eficacia operativa.
- Las opciones de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del total de la financiación.
Calificaciones y proyecciones:
- Clasificación nacional a largo plazo: A+(pan)
- Clasificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Perspectiva nacional a largo plazo: estable
Es crucial mencionar que este resumen se deriva del reporte de Fitch Ratings; no obstante, para una calificación financiera detallada, se aconseja revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un análisis exhaustivo del riesgo
Las calificaciones AA (pan) y F1+ (pan), concedidas por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para analizar la solidez y aptitud de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La clasificación AA (pan) señala que Bi Bank tiene un riesgo crediticio extremadamente bajo. En términos simples, el banco tiene una capacidad sólida para cumplir con sus responsabilidades financieras y está bien posicionado para satisfacer sus compromisos puntualmente.
Por otro lado, la clasificación F1+ (pan), concedida por Fitch Ratings, indica que este banco panameño muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de incumplimiento en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
En general, el análisis de Fitch Ratings resalta la solidez financiera de Bi Bank, su capacidad para gestionar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo es estable, lo que indica que se espera que la posición financiera de Bi Bank se mantenga fuerte en el futuro previsible. Conoce más detalles sobre Bi Bank y todos sus servicios ingresando en su sitio web.